24 ноября 2016 года опубликовано Указание Центрального Банка Российской Федерации от 10 октября 2016 года № 4150-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй», которое разработано в соответствии со статьями 12 и 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» и устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 12 и частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях».
Передача в ЦККИ кредитных историй в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 12 и частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях», осуществляется следующими лицами:
- лицом, уполномоченным на передачу кредитных историй органом управления бюро кредитных историй (далее — БКИ) в случае принятия им решения о реорганизации (добровольной ликвидации) БКИ, а также в случае исключения БКИ из государственного реестра БКИ в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях»;
- конкурсным управляющим в случае ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом).
Передача кредитных историй в ЦККИ осуществляется по месту нахождения ЦККИ либо в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения БКИ для последующего направления кредитных историй в адрес ЦККИ. Распорядительным актом Банка России за подписью первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит ЦККИ (руководителя ТУ Банка России), создается комиссия для приема кредитных историй в ЦККИ, в состав которой включается как минимум три человека из числа сотрудников ЦККИ (ТУ Банка России). В случае приема кредитных историй по месту нахождения ЦККИ председателем комиссии является руководитель ЦККИ.
Кредитные истории передаются в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях (без использования средств криптографической защиты информации) в формате, определенном в соответствии с Указанием Банка России от 15 марта 2015 года № 3599-У «О формате и порядке предоставления Банку России по его запросу кредитных отчетов субъектов кредитных историй из бюро кредитных историй», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 апреля 2015 года № 36779 («Вестник Банка России» от 22 апреля 2015 года № 36). Машинные носители, содержащие кредитные истории, передаются в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью БКИ (печатью конкурсного управляющего) с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, передающего кредитные истории, и проставлением его.
В упаковке с кредитными историями представляется перечень сведений, который содержит полное наименование БКИ, номер БКИ из реестра, количество кредитных историй субъектов кредитных историй — физических лиц и субъектов кредитных историй — юридических лиц, список источников формирования кредитных историй с указанием полного наименования юридического лица и основного государственного регистрационного номера юридического лица, описание кредитных историй с указанием информации о субъекте кредитной истории, предусмотренной пунктами 1 и 2 части 2 и пунктами 1, 3 и 4 части 6 статьи 4 Федерального закона «О кредитных историях».
Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй — физических лиц и по наименованиям субъектов кредитных историй — юридических лиц. В данном перечне указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся соответствующие кредитные истории.
Перечень сведений представляется в двух экземплярах в электронном виде на машинных носителях без использования средств криптографической защиты информации.